Il custode del risparmio

Un cliente mi chiede se i problemi irlandesi, possono interessare i rendimenti dei suoi fondi che, la mia banca (tutte le banche Italiane hanno società di diritto Irlandese), effettua in Irlanda tramite società di gestione appositamente costituite in quel paese. Le banche irlandesi non hanno nulla a che fare con queste società. Il fatto che le gestioni siano in Irlanda non influisce sul'investimento, se non per il fatto che i fondi possono sfruttare dei benefici fiscali dovuti alla legislazione locale. Per questo, ormai da anni, la maggioranza dei fondi che fanno capo alle banche italiane sono così detti “di diritto irlandese” (una volta, quando l’Irlanda non era nell’UE, erano di diritto Lussemburghese).

E’ uscita in questi giorni, per altro in modo strumentale visto che il fatto risale a diversi anni fa, la notizia di un promotore che si è comportato in modo fraudolento con i suoi clienti. Senza entrare nel merito della vicenda e della trasmissione TV che l’ha riportata in evidenza, vorrei qui sottolineare che i promotori finanziari devono avere requisiti di onorabilità e professionalità che sono verificati e controllati da una moltitudine di enti. Consultando il sito della Consob, l’organo che controlla chi si occupa di investimenti finanziari, si vede che non ci sono sconti per coloro che violano le norme vigenti.

Finora ho parlato di me perché credo sia importante, per te che leggi, prima di decidere se una persona è preparata e può occuparsi dei tuoi risparmi, conoscere chi è, come la pensa e che vantaggio può darti rispetto alle altre proposte disponibili. E’ ora arrivato il momento di iniziare a trattare gli argomenti di cui mi occupo. La gestione scientifica del risparmio è il modo in cui chiamo il modo corretto di lavorare col denaro dei miei clienti e si utilizza per investire il proprio denaro con certezza di crescita del capitale nel tempo, liquidabilità della quantità di denaro che dovesse servire e sicurezza di rendimento complessivo, perché il rischio è controllato nel migliore dei modi.

Una banca di valore deve avere dei consulenti di valore che condividono valori di umanità importanti. Io nel mio piccolo, abitando in un luogo vicino al punto in cui si incrociano, cerco di farlo nelle provincie di Torino, Cuneo ed Asti. Le persone non sono solo numeri di conto corrente,

Ho parlato nell’ultimo post dei valori che guidano la mia attività e le mia vita. Ora parlerò invece dei valori che mi permettono di costruire un rapporto duraturo e di fiducia con i miei clienti.